项目简介

理财规划师职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国劳动和社会部颁发的职业资格，是一个由颁发的理财规划师。

理财规划师的主要职责是为个人提供的专业理财建议，人们财务独立和金融安全。客户要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

本职业共设四个等级，分别为：助理理财规划师（职业资格三级）、理财规划师（职业资格二级）、理财规划师（职业资格一级）。目前劳动和社会部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展理财规划师认证工作。

市场信息

就业前景

随着我国国民财富的增加和个人投资意识的不断增强，国内各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。伴随2006年国内金融业的开放和化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求日益迫切。独立理财公司的出现，也急需大批的专业理财规划师。据预测，未来几年内理财规划师将成为继注册会计师、金融分析师后的热门职业，尤其是取得资格认证的理财规划师必将成为中国金融职场上的新宠。对于目前年利润达250亿元的国内个人理财市场来说，理财规划师的出现应该是“时机正当”。

据预测，2008年后，个人财务咨询公司也将在大陆红火地开展，理财规划师的就业前景令人瞩目。

    资料显示，理财规划提供的服务非常广泛，具备理财规划专业水准的人才目前在国内也普遍缺乏，因此，对取得资格认证的理财规划师的需求迫在眉睫。一家理财网站的调查显示，在接受调查的人中，78％的人愿意接受顾问的理财意见，25％愿意委托理财，50％以上愿意支付顾问费。由此可见，随着人们增加，投资意识增强，人们对理财规划的需求日趋旺盛，理财规划师将大有作为。

就业方向

本课程主要就业方向如下：

1、中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理。

2、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支。

3、开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。

4、证券公司（含基金管理公司）信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。

5、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。

6、保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。

7、上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。

8、公务员序列的行政如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政；研究研究人员。　

课程信息

课程内容

基础知识：理财规划原理、财务和会计基础、金融基础、宏观经济分析、理财规划法律基础、税收基础、理财计算基础

专业技能：现金理财规划、投资理财规划、退休理财规划、保险理财规划、税收规划、房产规划、子女教育规划、遗产传承规划、理财规划流程 

课程：证券投资策略、房地产置业投资策略、期货/期权/股指期货、公司上市策划

：总结分析、案例分析、、习题讲解 以上课程根据实际情况可能会有所调整

注：具体的课程内容根据政策与市场动态进行一定的调整，以老师上课为准。

课程特色

+业内人力资源管理助您掌握新的理财规划理念,学习前沿的理财规划知识，加强理财规划的整体把握；针对，理论与实践相结合，知识深入简出,案例新颖经典，兼实用性与性，充分理解并掌握理财规划的内涵与应用，帮您。

辅导目标

严格按照劳动和社会部《理财规划师》的要求进行辅导，掌握理财规划原理、现金理财规划、投资理财规划、退休理财规划等的基本理论和方法；终促进学员达到职业等级鉴定的要求，并通过鉴定取得职业资格。

招生对象

我校招生对象主要有以下人群：

1、银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。

2、证券公司的投资顾问和客户经理。

3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、业务员。

4、基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。

5、提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。

6、各行各业的管理人员

7、有志于从事理财规划的人员

8、信托投资、房地产、、等相关人员

9、高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。

开班时间

上半年2至3月与下半年8至9月

开设班次

晚班、周末班

考务信息

申报条件-----具备下列条件者

1、助理理财规划师（职业资格三级）

（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以技能为培养目标的技工学校、技师和职业技术本专业或相关专业毕业。
（3）具有本专业或相关专业专科及以上学历。
（4）具有其他专业专科及以上学历，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业专科及以上学历，经本职业助理理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业。

2、理财规划师（职业资格二级）

（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业助理理财规划师职业资格后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得本职业助理理财规划师职业资格后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业。
（4）具有本专业或相关专业本科学历，连续从事本职业工作5年以上。
（5）具有本专业或相关专业本科学历，取得本职业助理理财规划师职业资格后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）具有本专业或相关专业本科学历，取得本职业助理理财规划师职业资格后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业。
（7）取得硕士研究生及以上学历后，连续从事本职业工作2年以上。

3、理财规划师（职业资格一级）

（1）连续从事本职业工作19年以上。
（2）取得本职业理财规划师职业资格后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业理财规划师职业资格后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业。

报名时间

2011年报名时间预计在3、4月与8、9月。

报名资料

报名学员需准备以下资料：

1、填写《中华人民共和国职业资格鉴定报名表》；

2、工龄证明（需加盖工作单位公章，在校学生可以不交）；

3、学历复印件1份，原件备查（在校学生提交学生证复印件）；

4、身份证正反面复印件1份，原件备查；

5、个人1寸和2寸免冠照片各4张。

6、原职业资格原件。

时间

参加统考，每年2次。上半年，5月的第三个周末；下半年，11月的倒数第二个周末。

签定方式

分理论知识和专业能力考核。理论知识采用闭卷方式或上机方式，专业能力考核采用闭卷方式或上机方式。理论知识和专业能力考核均实行制，皆达60分及以上者为合格。理财规划师、理财规划师还须进行综合评审。

助理理财师考两门：基础知识和专业能力（《基础知识》、《专业能力》都需涂写机读卡答题；《基础知识》包括单选、多选和判断，《专业能力》只有选择题）。

理财规划师考三门：基础知识、专业能力和综合评审（其中《基础知识》、《专业能力》通过涂写机读卡答题，包括单选、多选和判断；《综合评审》为笔答题，以案例分析为主）。

鉴定时间

理论知识时间不少于90分钟；专业能力考核不少于120分钟；综合评审时间不少于90分钟。

认证

中国人力资源和社会部

颁发

按照“社会效益，质量”的原则，职业资格双认证工作在自愿参加的前提下，实行统一标准、统一教材、统一、统一鉴定时间、统一核发。凡考核合格者，由中国人力资源和社会部颁发相应等级的职业资格，并实行统一编号登记管理和劳动部网上查询，是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等的法律上的有效证件，可记入档案、通用。